2 嘉禾人寿保险股份有限公司银行代理新契约作业规则

保险、嘉禾

嘉禾人寿保险股份有限公司

银行代理新契约作业规则

第一章

银行代理新契约投保单填写规则

一、一般规则

（一）投保书填写时一律使用简体字，不得为繁体字。

（二）投保书填写时应字迹清晰、字体工整，不得漏项。

（三）投保书要保持整洁，不许折叠、涂改，如投保人、被保险

人、受益人姓名和证件号码由于笔误发生更改，则需投保人盖章或签名认同后方有效，否则视为无效，需更换投保单。

（四）投保书采用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写，不可用铅笔、圆

珠笔或蓝色钢笔填写。

（五）净风险保额超过30万元（含）须填写个人寿险投保单。

二、具体规则

（一）投保人资料

1、姓名与性别：

（1）必须与身份证上的姓名保持一致

（2）字体清晰，工整

（3）性别请在□内打钩（√）进行选择

2、证件类型：

所提供的证件必须为有效证件，如果是居民身份证，请在□内打钩（√）并填写证件号码；如是身份证以外的证件，请在其它栏内标明证件类型名称。

3、证件号码：

当证件类型为军人证、护照及出生证时，必须按证件所印制的文字及号码填写完整。当身份证遗失或待领时，请随投保单一起附上户口簿复印件或户口所在地派出所的证明。

4、出生日期与性别：

出生日期与性别必须与本人身份证一致，如果发生出生日期或

保险、嘉禾

性别与身份证不一致的情况（15位身份证末尾单数为男性，双数为女性；18位身份证倒数第二位单数为男性，双数为女性）；或者当出生日期为不合理之日期，如：非闰年出现2月29日等现象，出现以上情况必须附上身份证复印件。

5、与被保险人关系：

按实际情况填写，如父子、父母等，若为赡养或抚养等关系的请附括号说明。如：与被保险人关系：父子（领养）

6、地址、邮编、电话：

住址和收费地址应为现在的地址，城市地址必须详细填写市、区、路、号、室，农村地址必须详细填写县、镇、村、组。邮编填写必须正确，不能出现类似200000的现象。电话号码应如实填写，必须留有至少一个可供通讯的座机电话或手机，以便公司能准确及时地与客户进行联系。

（二）被保险人资料

填写方式同投保人资料。

（三）投保事项

1、交费方式：于选择项前的空格中打勾（√）

填写方式：于选择项前的空格中打勾（√）。

2、保单递送方式：填写方式同“性别”项；未开通银保通的网点则不能填写当场领取项目

3、受益人：只能选择法定和具体指定两种形式，当客户需要指定多名受益人时，需要在“特别约定”栏中确定分配比例（如无指定则按照法定）

具有非亲属血缘关系的受益人请在□ 中说明情况（如雇佣关系）。

4、投保项目：

（1）投保的各个险种的名称必需填写全称或公司规定的简称。

（2）保险年期：以缴费次日零时为起保日。

（3）保险费：按费率表正确查对填写。

（四）投保人、被保险人声明书

1、填写正确的开户银行及账号，账号位数必须足位，且不必填写“＊”及“─”等符号,每一数字对应一空格

2、投保人、被保险人必需签名并署明日期，如被保险人年龄未达18周岁必需由法定监护人签名并署明日期。

保险、嘉禾

3、签名不允许发生代签名和涂改现象，如有代签名或涂改，则需重新填写投保单

（五）健康告知

如投保银行代理的健康险则需要填写健康告知（具体险种规定请见投保规则），如实告知被保险人之健康状况。

第二章

银行代理新契约审核规则

一、一 般 规 则

（一）银行代理部与契约部交单时应具备的材料：

1、填写完整的投保单;

2、银行转账的对账单、日结清单

（二）投保书必须用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写，对于用铅笔、

圆珠笔或蓝色钢笔填写的投保单应要求重新填写。

（三）银行代理的投保单要做到专管员、银行代理内勤和契约部初

审内勤三审，层层把关。

（四）初审时如遇繁体字书写的，请用简体字注明。

（五）审核时若发现问题，应当场向银行代理内勤说明并要求更正

后方能签字通过。

二、具 体 规 则

（一）投保人资料

1、姓名

（1）字体清晰，工整，易于辨认，如有难以辨认或不认识的字，

初审员应在询问业务员之后在边上用铅笔标注标准字体或注明拼音。

（2）姓名必须与投保人的亲笔签名一致。

2、证件类型

（1）如身份证遗失或待领时，应要求业务员随投保单附上户口簿

复印件或户口所在地派出所的证明。

（2）所提供的证件必须为有效证件。（不含学生证、工作证等

保险、嘉禾

等）

3、证件号码及出生年月、性别一栏

（1）证件号码不得缺位, 身份证号码为18位或15位。

（2）性别、生日是否与身份证号对应数字相符：身份证的第7位

至14位为出生年月日，15位身份证末尾码为性别判别码,正常情况下奇数为男性，偶数为女性。18位身份证倒数 …… 此处隐藏：580字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……